Le Boston Consulting Group a publié son rapport annuel sur la richesse mondiale pour 2024.
Le rapport souligne que la richesse nette mondiale a connu une reprise significative en 2023, augmentant de 4,3 % après une année difficile en 2022. Une grande partie de cette croissance est due à un rebond des marchés financiers, le patrimoine financier ayant augmenté de près de 7 %.
L’Amérique du Nord et l’Europe de l’Ouest ont connu une croissance particulièrement forte de leur patrimoine financier, en hausse de 8,9 % et 4,4 % respectivement. En revanche, la croissance dans la région Asie-Pacifique a été plus modérée (5,1 %), principalement en raison d’un ralentissement en Chine. La richesse transfrontalière a également augmenté de 5,1 % en 2023, la Suisse restant le plus grand centre de réservation au monde.
Malgré le rebond du marché, la rentabilité reste un sujet de préoccupation pour les gestionnaires de patrimoine. Les marges bénéficiaires ne se sont que légèrement améliorées en 2023, la hausse des coûts ayant effacé la plupart des gains liés à l’augmentation du volume d’affaires des clients. Le rapport suggère que cette tendance négative à long terme des marges bénéficiaires est susceptible de se poursuivre à moins que le secteur ne subisse une transformation.
L’un des catalyseurs potentiels de cette transformation est l’essor des technologies d’IA générative (GenAI). Le rapport souligne comment la GenAI pourrait avoir un impact transformateur sur l’ensemble de la chaîne de valeur de la gestion de patrimoine – depuis l’amélioration de l’acquisition et de l’accueil des clients jusqu’à l’amélioration des opérations internes et du service à la clientèle. Les premiers projets pilotes ont montré un potentiel important, avec des cas d’utilisation qui pourraient stimuler la productivité, l’efficacité et l’expérience globale du client.
Pour exploiter pleinement le potentiel de la GenAI, le rapport présente six mesures clés à l’intention des gestionnaires de patrimoine. Il s’agit notamment de définir une vision stratégique claire, d’intégrer le retour d’information des entreprises et d’élaborer une feuille de route complète pour la mise en œuvre. Le rapport souligne que les gestionnaires de patrimoine qui adoptent proactivement la GenAI dans le cadre de leurs efforts de transformation numérique seront les mieux placés pour définir l’avenir du secteur.
Voici un résumé des points clés du 2024 Global Wealth Report du Boston Consulting Group :
La richesse nette mondiale a augmenté de 4,3 % en 2023, après une modeste augmentation de 0,2 % en 2022. Cette évolution est due à une augmentation de 6,9 % des actifs financiers.
- L’Amérique du Nord et l’Europe occidentale ont connu la croissance la plus rapide du patrimoine financier, avec des hausses respectives de 8,9 % et 4,4 %. La croissance de la région Asie-Pacifique a été plus lente (5,1 %).
- La richesse transfrontalière a augmenté de 5,1 % en 2023. La Suisse reste le plus grand centre de réservation, tandis que les Émirats arabes unis ont connu la plus forte croissance en pourcentage.
- La rentabilité reste un sujet de préoccupation pour les gestionnaires de patrimoine, les marges bénéficiaires ne s’améliorant que légèrement malgré le rebond du marché.
- L’IA générative (GenAI) est identifiée comme ayant un potentiel de transformation sur l’ensemble de la chaîne de valeur de la gestion de patrimoine, de l’acquisition de clients aux opérations internes. Les cas d’utilisation potentiels pourraient améliorer la productivité et l’expérience des clients.
- Six mesures clés sont décrites pour aider les gestionnaires de patrimoine à intégrer la GenAI dans leurs efforts de transformation numérique.
