Marine Auge a publié un article intéressant dans la lettre d’information New Economies, intitulé The Great Wealth Transfer : Une nouvelle ère dans la gestion de patrimoine
Voici un résumé de l’article.
Le secteur de la gestion de patrimoine est confronté à une transformation majeure au cours des prochaines décennies en raison du « grand transfert de richesse » – une richesse estimée à 84 000 milliards de dollars qui passera des baby-boomers aux milléniaux et à la génération Z, rien qu’aux États-Unis. Cette situation présente à la fois des opportunités et des défis importants pour les sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles.
De nombreuses sociétés de gestion de patrimoine sont aux prises avec des systèmes technologiques obsolètes et cloisonnés qui manquent d’intégration et de flexibilité. Près de 50 % d’entre eux indiquent que leurs plateformes ne sont pas totalement intégrées, ce qui entraîne des inefficacités, des coûts plus élevés et une expérience client médiocre. Dans le même temps, les attentes des clients évoluent rapidement, en particulier parmi les jeunes générations, qui privilégient les services de gestion de patrimoine personnalisés et numériques.
En réponse, une nouvelle vague de startups fintech émerge avec des solutions innovantes :
Au service des personnes âgées/retraitées :
- Garantir le financement de la longévité grâce à des outils numériques de planification de la retraite
- Protéger les finances des personnes âgées grâce à des solutions de gestion des factures et de prévention des fraudes
- Moderniser la planification de la fin de vie avec des coffres-forts numériques sécurisés et une planification successorale alimentée par l’IA.
- Servir les clients fortunés (HNW) :
Plateformes d’agrégation de patrimoine qui consolident les données financières provenant de sources multiples :
- Outils de construction de portefeuille alimentés par l’IA pour des stratégies d’investissement hyper-personnalisées
- Systèmes opérationnels intégrés de gestion de patrimoine « front-to-back » pour les entreprises de taille moyenne
- Des plateformes numériques tout-en-un pour les conseillers financiers afin d’augmenter leur productivité
Au service des grandes fortunes :
- Plateformes numériques B2C de family office et de banque privée ciblant les personnes disposant d’un patrimoine compris entre 100 000 et 1 million de dollars.
- Démocratiser l’accès aux investissements alternatifs tels que l’immobilier et le capital-investissement
Démocratiser la gestion du patrimoine pour les masses :
- Des applications de budgétisation et de micro-investissement aux robo-advisors et aux plateformes de planification financière
- L’émergence de plateformes complètes de « super-app » intégrant des services bancaires, d’investissement, d’optimisation fiscale, etc.
L’auteur met en avant sa société, Fidelity International Strategic Ventures, et son portefeuille d’entreprises innovantes qui s’attaquent à ces mutations du secteur. Le paysage de la gestion de patrimoine évolue rapidement et cette synthèse présente les principales tendances et solutions qui transforment le secteur.
Source : Le grand transfert de richesse
